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东莞农村商业银行（以下简称“东莞农商银行”）是一家具有独立法人资格的总行级地方性股份制商业银行，始建于1952年，前身是东莞市农村信用合作联社，2005年完成统一法人体制改革，2009年完成股份制改制，2021年9月29日成功在香港联交所挂牌上市（股票代码：9889.HK）。 东莞农村商业银行注册资本57.40454510亿元 ，截至2021年12月末共设立了505个营业机构（含总行），下辖39个一级分支机构，186个二级支行和279个分理处，共504个营业网点，开发了7*24小时电话银行、网上银行、手机银行、微信银行、直销银行等多种在行与离行金融服务。 据国际权威期刊《银行家》2021年统计，按截至2020年12月31日的一级资本计算，东莞农商银行位居全球银行业第261位，跃升全球银行业300强；在中国银行业协会发布的“2021年中国银行业100强榜单”中，按截至2020年12月31日的核心一级资本净额等指标统计，东莞农商银行位居第43位，全国农村商业银行第6位。 简介 东莞农村商业银行股份有限公司（以下简称“东莞农商行”）是一家具有独立法人资格的总行级地方性股份制商业银行，始建于1952年，2004年统一法人体制改革，2009年12月完成股份制改制，是广东省率先启动改制为农村商业银行的三个试点之一。 截至2021年末，该行资产总额逼近6000亿元，达到5933.61亿元，较去年末增长8.20%；其中，存贷款余额分别为4139.61亿元和2981.15亿元，双双实现双位数增长 ；资产质量方面，截至2021年末，东莞农商银行不良率达到0.84%，近三年来均未超过1%，整体资产质量保持在优良水平；拨备覆盖率达到375.34%，资本充足率、一级资本充足率、核心一级资本充足率分别为16.29%、13.94%、13.90%，均处于行业较高水平 ，风险抵补能力持续增强； 2021年，东莞农商银行实现营业收入129.96亿元，同比增长7.88%；净利润57.03亿元，归属于股东的净利润55.90亿元，同比分别增长12.81%和15.09%； 资本充足率方面，报告期末，东莞农商行核心一级资本充足率达13.9%，一级资本充足率为13.94%，资本充足率为16.29%，均较上年出现上升；存贷款规模连续多年位居东莞市银行业首位，成为东莞市资产规模最大、利税贡献最多、支持中小微企业力度最强的金融机构； ROA 、ROE分别为1.00%、12.87%，保持在H股内地银行前列水平。 东莞农商银行设立了505个营业机构（含总行），下辖39个一级分支机构（含南沙分行、横琴分行、惠州支行和清新支行4个异地分支机构），186个二级支行和279个分理处，共505个营业网点 ，开发了7*24小时电话银行、网上银行、手机银行、微信银行、智能视频银行、直销银行等多种在行与离行金融服务。此外，东莞农商银行大力实施金融文化创新，精心打造的东莞市钱币博物馆现有藏品近2万件（套），被评为“广东省十大民间收藏馆”、东莞市爱国主义教育基地，同时建设了传承企业70年发展历史的行史博物馆。 近年来，东莞农商银行作为主发起人，在惠州市仲恺区、云浮市新兴县、东莞市大朗镇、广西省贺州市八步区设立了4家村镇银行，在惠州、清远、广州南沙自贸区、珠海横琴自贸区设立异地分支机构，战略控股湛江农商银行、潮阳农商银行，入股四川雅安农村商业银行、广东徐闻农村商业银行、广东乐昌农村商业银行、投资入股顺德农商银行，在粤港澳大湾区的集团化布局初成。 展望未来，东莞农商银行将继续坚持以“客户是我们最大的财富”为经营理念，以“制度治行”为管理准则，以数字化和集团化为抓手，全力推进“零售金融、产业金融、小微金融、同业金融、数字金融”五大核心业务，努力建设成为“资本市场化更充分、数字化转型更明显、集团经营化更有特色”的区域性现代农商银行集团。 银行LOGO 来源于东莞城市标志“纽带”，东莞农商行作为东莞本地的优质金融机构，是东莞城市形象的最佳代表，其核心价值观也与东莞城市精神“海纳百川，厚德务实”一脉相承。标志设计四部分连接成一个闭合的整体，说明东莞农商行具备包容练达、稳健安全的优秀金融机构品质，表达了东莞农商行愿与东莞各界同心同德构筑更加和谐和美好的未来。 获得荣誉 2019年9月17日，2019（第七届）银行综合评选揭晓，东莞农村商业银行荣获“最佳农村商业银行”。 据英国权威杂志《银行家》2019年统计，按一级资本计算，东莞农商银行位居全球银行业第282位，跃升全球银行业300强、中国银行业40强，各项排名创下历史新高。在品牌荣誉方面，东莞农商银行被广东省委省政府评为“广东省先进集体”、“广东省重点支持大型骨干企业”；被东莞市政府认定为第三批上市后备企业、东莞市第一批大企业（集团）培育对象，并荣获“东莞市政府质量奖”；连续三次被银监会评为“全国农村商业银行标杆银行”，并多次被权威媒体评为全国“最佳农商银行”，成为全国首家主体信用等级为AAA的地级市农商行。 截至2019年12月末，东莞农商银行集团资产总额超4600亿元，位居全国地级市农商行首位，全国农信系统第5位；集团各项存款超3100亿元，各项贷款超1900亿元。 2020年3月9日，“2019年中国银行业100强榜单”发布，东莞农村商业银行排名第40位。 2022年5月，福布斯发布2022全球企业2000强，排行第1278位。 发展历程 1952年，东莞县人民银行遵循第一届全国农村金融会议提出的自下而上广泛组织农村信用合作工作的决议，成立麻涌经济作物区的六坊、新基、南洲、鸥搓、搓窖，虎门的大宁，寮步的良边和万顷沙的顺安八个信用互助组。 1953年10月，新基信用组升格为信用社，是东莞市最先成立的信用合作社，也是继东莞县人民银行成立后的全县第一家金融机构。 1993年根据《国务院关于金融体制改革的决定》（国发【1993】91号），农村信用社逐渐从农业银行分离出来。 1995年，实行农业银行、信用社分门办公。 1997年1月1日，根据国务院决定，东莞农村信用合作社与农行脱离行政隶属关系，成立东莞农村信用合作社联合社，直接在人民银行（现为中国银行业监督管理委员会）的监管下开展各项金融业务。 1999年，成立外汇业务筹备组，开办外币储蓄存款业务。 2001年，经国家外汇管理局批准开通国际结算、结售汇等8项国际业务，成为继深圳农信社之后，全国第二家经营国际业务的农信社。 2003年8月，正式对外发行信通卡，多次获得中国银联颁发的“年度区域性成员机构跨行交易贡献奖”、“年度区域性成员机构风险控制奖”以及 “农民工银行卡特色服务杰出贡献奖”等奖项。 2004年6月，作为全省农信社改革的两个试点地区之一，率先启动统一法人体制改革，彻底解决了旧有体制下产权不明，约束不力，经营分散的弊端，促进东莞农信社进一步明晰产权、完善治理、整合资源、严密内控、提升服务。 2004年底，东莞农信社成功募集股金17.8亿元； 2005年5月19日，“东莞市农村信用合作联社”正式挂牌，现代金融企业雏形渐现。 2009年6月，成立东莞农村商业银行组建工作领导小组和东莞农村商业银行筹建工作小组，正式启动改制为东莞农村商业银行的相关工作。 2009年12月23日，东莞农村商业银行股份有限公司举行开业庆典仪式，标志着农村商业银行改制工作取得圆满成功。 2010年12月17日，由东莞农村商业银行作为主发起银行的惠州仲恺东盈村镇银行正式挂牌成立，标志着东莞农商行成功跨出了跨区经营的第一步。 2011年12月28日，由东莞农村商业银行作为主发起银行的云浮新兴东盈村镇银行正式挂牌成立。 2012年7月11日，由东莞农村商业银行作为主发起行发起设立的东莞大朗东盈村镇银行正式挂牌成立。 2012年8月28日，由东莞农村商业银行作为主发起行发起设立的贺州八步东盈村镇银行正式挂牌成立。 2012年12月，东莞农村商业银行隆重举办总行新办公大楼启用暨真诚相伴60年庆典仪式。 2013年3月，东莞农村商业银行首家智能视频银行正式投产开业。 2013年6月，东莞农村商业银行正式对外发行信用卡。 2013年12月27日，东莞农村商业银行第一家异地支行——惠州支行正式开业。 2014年11月，东莞农村商业银行第二家异地支行——清新支行正式开业。 2015年7月25日，东莞农村商业银行首家科技支行松山湖科技支行正式挂牌开业。 2015年7月28日，东莞农村商业银行私人银行中心正式成立。 2016年1月23日，东莞农村商业银行首个社区O2O平台“荷包社区”正式上线。 2016年3月末，东莞农村商业银行资产规模突破3000亿元大关，成为广东第二家、全国第六家资产规模突破3000亿元的农商银行。 2017年11月，东莞农村商业银行首家异地分行“广东自贸试验区南沙分行”正式开业。 2018年5月，东莞农村商业银行第二家异地分行“广东自贸试验区横琴分行”正式开业。 2018年12月，东莞农村商业银行资产规模突破4081.57亿元，资产总额位居全国地级市农商行首位，全国农信系统第6位；存贷款规模连续23年位居东莞市银行业首位，成为东莞市资产规模最大、利税贡献最多、支持中小微企业力度最强的金融机构。 2019年2月，中国银行业协会公布了2018年中国银行业100强榜单，东莞农商银行再度跻身40强，位居中国银行业第40位。 2019年7月，国际权威财经媒体《银行家》（The Banker）公布了2019年全球银行业1000强最新榜单，东莞农商银行按照一级资本排名位居全球银行业第282位，较去年上升8位，稳居世界银行业300强。 2019年9月10日，东莞农村商业银行发起设立的东莞金融业首个教育公益基金会“东莞农商银行教育公益基金会”正式启动。 2021年9月29日，东莞农商行成功在港挂牌交易，股票代码为9889.HK，成为国内第4家H股农商行，也是广东省第2家H股农商行。 零售金融 东莞农商银行将零售金融作为业务发展的中流砥柱，重点提升全渠道服务能力，为客户提供便捷高效的金融服务。对于线下渠道，加速推进网点智能转型，打造标杆星级网点，提高在行优质服务水平；对于线上渠道，通过优化手机银行、微信银行、O2O荷包社区，上线“D+Bank”直销银行等线上渠道，让客户体验互联网场景化智能金融服务。 一是增强线上服务，完善网络金融业务渠道。近年来，东莞农商银行大力发展互联网支付业务，积极拓展与拥有良好互联网应用场景的第三方支付机构的支付合作。目前，东莞农商银行借记卡、贷记卡均已成功接入微信、支付宝、财付通、京东支付、百度钱包等互联网主流支付平台，开通了ApplePay、银联HCE云闪付和二维码支付等线上线下移动支付功能，并推出手机银行及个人网银跨行免费转账及免费动态令牌服务，上线全新版直销银行“D+Bank”，网络金融业务渠道不断完善。 二是深入社区村组，提升社区金融服务水平。结合“互联网+”时代的服务趋势和客户需求，东莞农商银行于2016年1月上线了首个社区O2O平台“荷包社区”，以“生活+金融”为核心，融入“医”“食”“住”“行”“财”等生活场景，以线上到线下的O2O服务模式为主，为个人客户提供消费优惠、秒杀团购、充值缴费、移动医疗、投资理财等生活金融服务，为商圈商户提供电商平台、交易结算等服务，满足客户“添便捷、添实惠、添健康、添财富”的生活金融服务需求。 值得注意的是，去年该行成立数字化转型办公室，全力打造以客户为中心的智慧数字银行，全年科技投入超过5亿元，占营业收入的比重接近4%。 产业金融 东莞农商银行以产业金融为业务发动机，紧贴市委、市政府的产业战略规划，将产业金融发展作为东莞农商银行未来中长远发展的战略规划。2017年初，在有效吸收借鉴市政府八大调研成果的基础上，东莞农商银行通过对东莞市产业发展情况的深度调研，把高端制造、新一代信息技术、大园区、城市现代化、大环保、大教育、大医疗、模具、家具、食品饮料十大产业作为“十三五”期间重点支持发展的产业，并且在2017年陆续推出了“绿融通”“校融通”“银医通”等综合产业金融服务品牌，助推东莞产业转型升级发展。 此外，东莞农商银行主动服务和对接“倍增计划”，制定“倍倍+”综合金融服务方案，解决企业金融服务痛点，为实体企业提供最专业、最精准的金融支持。同时，借助资本运作的规模效益，东莞农商银行推出基金金融综合服务方案，通过政府产业引导基金、企业并购基金和产业基金、公共设施建设基金，创新产品和服务形式，根据不同企业的需求，提供“全方位、一体化、多渠道”的融资支持，助力重点行业企业实现倍增目标。 小微金融 广大小微企业是东莞经济活力源泉，是实体经济的“毛细血管”。为此，东莞农商银行将小微金融定位为“业务播种机”，创新提出“全面经营所有小微企业、全面经营小微企业的所有业务”的理念，建立了小微客户成长平台和东莞市成长型企业联合会两大服务平台，打造小微金融系列拳头产品，深度服务中小微客户。 随着我国市场经济的不断发展，大量小微企业在市场上崭露头角，然而小微企业由于结算频繁、结算时效要求高以及短期流动资金需求大等特点，常常遇到银行排队时间长、资金结算受地域和时间限制大以及融资渠道相对匮乏等难题。为此，东莞农商银行围绕“结算”与“信贷”两条主线，创新推出了“企业手机银行”“小微一卡通”两大结算产品，以及“易微贷”“利微贷”“捷微贷”三大系列信贷产品，解决小微企业在结算与融资等方面的各种难题，切实提升小微客户的服务体验。 该行小微信贷业绩增速亮眼。2021年度报告期内，东莞农商银行小微企业贷款余额(银保监会全口径)达人民币1320.33亿元；其中，单户授信总额人民币1,000万元以下(含)普惠型小微企业贷款(剔除票据贴现)余额人民币310.01亿元，较上年末增速31.66%，普惠型小微企业贷款不良率为1.34%。 同业金融 在“去杠杆，强监管”的政策环境下，东莞农商银行将同业金融作为利润调节器，以风险把控作为金融市场业务经营主基调，加强合规性管理，严格把控信用风险及流动性风险。同时，积极运用同业金融平台，进一步服务同业客户背后的大量客户群，实现业务板块间的有机联动，全方位服务实体经济。 2017年6月，东莞农商银行成功发行二级资本债，拓宽了资本补充渠道，优化了资本结构，提高了资本充足率，增强了风险抵御能力。同年10月，东莞农商银行主体信用等级由AA+调升至AAA，“17东莞农商二级”的债项信用等级由AA调升至AA+。由此，东莞农商银行成为全国第一家主体信用等级为AAA的地市级农商行。 展望未来，东莞农商银行将继续坚持以“客户是我们最大的财富”为经营理念，以“制度治行”为管理准则，全力塑造“零售金融、产业金融、小微金融、同业金融”四大业务品牌，实现从“规模银行”向“价值银行”的转型，打造现代创新型商业银行。 最新资讯 2022年2月16日，东莞农村商业银行（东莞农商银行，9889.HK）发布的《主管机构调整和协助管理普宁农商银行》公告显示，根据东莞市政府于2022年2月15日印发的文件，为落实广东省农村中小金融机构体制机制改革总体部署，推动东莞农商银行按照市场化、法治化原则，打造在广东省领先、在全国具有影响力的优质农商银行集团，经广东省政府同意，东莞农商银行和广东普宁农村商业银行股份有限公司（下称普宁农商银行）的管理权从广东省农村信用社联合社（下称广东省联社）整体移交至东莞市政府。 东莞农商银行表示，由东莞市政府委托东莞农商银行协助管理普宁农商银行，协助做好普宁农商银行日常治理和经营管理，指导督促普宁农商银行不断完善法人治理机制，推动其持续良好发展。具体委托协助管理事项包括党组织、团组织、工会组织、干部管理、人事档案、纪检监察、审计监督、考核评价。 |
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