债券型基金有哪些

债券型基金有哪些

债券型基金有哪些?

基金 802人次 2022-8-3 14:02
我想问一下,债券型基金有哪些?
最佳答案:
对于许多投资者,尤其是初入资本市场的投资者来说,由于投资经验和知识的缺乏,他们更希望能够在保持较低投资风险的前提下,获取相对较好的收益。因此,收益较低的银行存款和货币基金,风险较大的股票和股票型基金,都并非他们的理想选择;债券类基金顺理成章成为这类投资者的关注的重点。我们今天就来了解一下债券型基金的类型。
债券型基金主要有以下几种:短债基金、长债基金、一级债基、二级债基、偏债混合基金、可转债基金。为了便于理解,根据它们的属性特点,可进一步分为如下三组:短债基金与长债基金、一级债基与二级债基、偏债混合基金与可转债基金。
1、短债基金与长债基金
(1)短债基金
短债基金,即短期债券基金,因投资的债券期限短而得名,没有确切的持有天数,但为了确保预期收益,通常需要持有6-12个月。
其投资范围仅限于债券、央行票据等固定收益品种以及银行存款,被称为增强版的货币基金。
一般来说,债券到期的期限越短,债券的波动也会小一些。所以,短债基金的波动风险不大,但比货币基金略高,对应的平均年化收益率也比货币基金高1%-2%。
(2)长债基金
长债基金,即它的投资周期比较长,通常需要持有1-2年及以上。
长债基金体现到基金公司的产品名称中,通常叫某某纯债,或者某某信用债。信用债基金通常投资的是公司债券,风险略高,收益也会高一些。而像某某纯债这种类型的债券基金,一般会同时投资信用债和利率债。利率债主要是以国债、国开债为主,都是国家相关机构发行的,几乎没有违约风险。但是因为太安全了,所以收益率一般不会太高。
由于所投资的债券到期期限更长,所以长债基金在投资的时候,通常会有3%-5%的波动。相比于短债基金,长债基金的风险要高一些。所以,长债基金投资的时间长度也会更长一些,通常需要做好1~2年以上的心理准备。
2、一级债基与二级债基
(1)一级债基
一级债基,主要投资债券,但可参与打新,即新股申购。也就是说一级债基大部分也是持有长期纯债,但是跟长债基金相比,多了一个打新的功能,而且往往是参与新可转债的打新。
(2)二级债基
二级债基,风险与预期收益高于一级债基。投资标的除固定预期收益类金融工具以外,适当参与二级市场股票买卖,也参与一级市场新股申购。
从配置上看有20%以内的股票,外加80%以上的债券。因为配置了股票,所以风险和收益,会比普通的纯债基金更高一些。
二级债基比较优秀的,长期平均年化在可以到6%-8%左右。
由此可以看出,一级债基与二级债基的区别主要体现在:1.投资标的不同。一级债基投资于固定收益类的金融工具及新股投资;二级债基在此基础上还参与二级市场的股票买卖。2.资产配置不同。一级债基是纯债和新股的组合;而二级债基是纯债、新股和精选个股的组合。3.风险特征不同。由于投资标的和产品组成特点的不同,二级债基的风险加大了;一般来说,一级债基是中低风险,而二级债基是中等风险。
3、偏债混合基金与可转债基金
(1)偏债混合基金
在债券基金和股票基金之间,还有一类品种,叫做混合基金。在混合基金中,如果债券比例比较高,这种属于偏债混合基金。
偏债混合基金,股票比例可以达到30%,债券比例在50%左右,二者之间的差距一般在10%以上。
偏债混合基金和二级债基有很大相似性。只不过股票比例上不同。
二级债基一般股票比例上限20%。偏债混合基金的股票比例可以更灵活。少的时候,可以只有5%-10%的股票比例。多的时候,可以达到30%的股票比例。
(2)可转债基金
可转债,是增加了一个特殊功能的债券:在到期之前,可以以某一个约定好的转股价,转换成对应的上市公司的股票。
虽然也带有一个债字,但是这类品种更接近股票类的品种,波动也比较大。因此可转债基金,是所有债基中,风险最高的一类。
很多可转债基金,除了配置可转债,也会配置股票,配置的股票甚至超过20%。有的可转债基金,甚至单日波动能达到5%,堪比股票基金了。
所以,在投资可转债基金的时候,也要注意波动风险。如果股票比例、可转债比例比较高,这类债基,其实波动风险不一定比股票基金小。
因此,并不是债券型基金就一定是低风险的。对于保守型的投资者来说,短债基金、长债基金和一级基金是较为合适的选择;若是想在此基础上冲击更高的收益,则二级债基、偏债混合基金和可转债基金的效果更好。
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