什么是债券投资的分散化策略

什么是债券投资的分散化策略

什么是债券投资的分散化策略?

债券 212人次 2024-8-13 15:22
我想问一下,什么是债券投资的分散化策略?
最佳答案:
要很好地运用组合投资理论,那么,我们在进行投资决策时,就应该分散投资的对象,选择各种证券,主要是债券、股票,进行匹配结合,以便有效地降低投资中的风险,增加投资收益,这就是分散化策略。分散化的策略主要包括以下几个方面的内容:
种类分散化:这种策略也就是我们平常所说的"不要在一棵树上吊死"。如果将资金全部投资于政府公债,虽然其偿付能力得到保证,信誉高于企业债券,由此可能失去投资企业债券所能得到的较高收益。
时间分散化:我们投资债券,最好将资金分成几部分在不同的时间下注,而不要全部一下子投进去就玩那么一把,因为债券价格和市场利率常常是跌宕起伏、变化莫测的,如果是那个样子则很有可能被套牢而陷如困境,我们分段购买或卖出,就可以合理地调动资金来解套。
到期日分散化:如果我们投资的债券,其到期日都集中在某一个定期或一段时间内,则很有可能因同期债券价格的连锁反应而使得我们的收益受损,因此,债券的到期日分散化比较重要。要做到这一点有两种办法,一是期限短期化,将资金分散投资在短期债券上;二是期限梯型化,将资金分散投资在短、中、长三种不同期限的债券上。
部门或行业分散化:因为同种部门或行业基本上是一损俱损,一荣俱荣,为了将风险分开,最好是将资金分部门或行业投资,这和种类分散道理一样。
公司分散化:不同行业的公司,其经营效益个不相同,同一行业的公司,其实也有差别。因此,企业债券的组合投资,即要选安全性高收益率相对低的大公司债券,也要选安全性低但收益率高的小公司,这样一综合,就既有安全性保障,又有较高的投资收益。
国家分散化:这个主要是针对国际债券市场而言的,因为各个国家或地区的政治风险、经济金融风险、自然灾害风险是不确定的因素,为规避风险,最好将资金分别投资于不同的国家或地区。
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